Как известно, инвестированием пенсионных активов занимается Национальный Банк РК (НБРК), а с 2021 г. – и управляющие инвестиционным портфелем (УИП). Главная цель такого доверительного управления пенсионными накоплениями - инвестирование в различные финансовые инструменты и получение дохода.

С января 2021 года в соответствии с законодательством каждый гражданин Казахстана получил право передать в доверительное управление часть своих пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) частным управляющим инвестиционным компаниям. Этим правом смогли воспользоваться вкладчики, не достигшие пенсионного возраста и имеющие пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ, превышающие «порог минимальной достаточности», а также вкладчики, заключившие договоры пенсионного аннуитета со страховыми компаниями, обеспечивающие им пожизненные аннуитетные выплаты.   

С 1 июля 2023 года со вступлением в действие Социального Кодекса Республики Казахстан вкладчики могут переводить управляющим компаниям до 50% своих накоплений, сформированных за счет обязательных видов взносов и до 100%  накоплений по добровольным пенсионным взносам.

На текущий момент ЕНПФ заключены договоры о доверительном управлении пенсионными активами с пятью УИП. Ознакомиться с информацией о них и изучить их инвестиционные декларации можно на сайте enpf.kz в разделе «Услуги» - «Реестр управляющих инвестиционным портфелем».

В период с 15 марта 2021 г. по 31.12.2023 г. из НБРК в УИП осуществлено 20 110 переводов на сумму 27 757,23 млн тенге.

Средняя сумма перевода составляет порядка 1,4 млн тенге. Подробная статистика по передаче пенсионных накоплений в доверительное управление также доступна на сайте enpf.kz в разделе «Показатели» - «Передача пенсионных накоплений управляющим компаниям».

Переводы из НБРК в УИП (в млн. тенге) в период с 2021 по 2023 гг. распределены следующим образом:

 

Наименование УИП

за 2021 г.

за 2022 г.

за 1-й кв. 2023 г.

за 2-й кв. 2023 г.

за 3-й кв. 2023 г.

за 4-й кв. 2023 г.

Итого с 2021 по 2023 гг.

Доля в %

АО " Jusan Invest"

3 302,54

626,02

13,15

9,26

1 064,69

1 696,61

6 712,25

24,2%

АО «Halyk Global Markets»

1 954,31

534,49

7,03

5,92

371,68

668,45

3 541,87

12,8%

АО  "BCC Invest"

1 153,54

276,42

6,68

6,94

676,40

964,49

3 084,47

11,1%

АО "Сентрас Секьюритиз"

766,10

128,03

0,90

0,00

125,73

140,44

1 161,20

4,2%

АО "Halyk Finance"

0,00

3,90

51,51

87,60

1 553,89

11 560,52

13 257,43

47,8%

Итого:

7 176,48

1 568,86

79,27

109,72

3 792,39

15 030,51

27 757,23

100%

 

Как видно из приведенных данных, в 2021 г., когда казахстанцы получили возможность передачи своих накоплений в УИП, они осуществили 4 141 перевод из НБРК на сумму 7 176,48 млн тенге. Затем в 2022 году и первой половине 2023 года можно отметить снижение интереса к осуществлению переводов в УИП.

С 1 июля 2023 г., когда возможность управления пенсионными активами была предоставлена всем вкладчикам, вновь наблюдается всплеск переводов накоплений управляющим компаниям.

В период с июля по декабрь 2023 г. из НБРК в УИП в соответствии с новыми условиями казахстанцы перевели управляющим портфелем 18,8 млрд тенге согласно 14 119 заявлениям.

 

После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП вкладчик имеет право не чаще одного раза в год предоставлять заявление в ЕНПФ на передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому. В период с апреля 2022 года по декабрь 2023 года ЕНПФ исполнил 208 заявлений казахстанцев на перевод из одного УИП в другой на общую сумму 502,57 млн тенге.

 

С 01.07.2023 года сократился срок возврата пенсионных накоплений из доверительного управления УИП в доверительное управление НБРК. Заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление НБРК можно предоставить ЕНПФ спустя 1 год с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП. С апреля по декабрь 2023 года ЕНПФ исполнено 908 заявлений по переводу средств в НБРК из УИП на общую сумму 3,13 млрд тенге.

 

          

Напомним, что после получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в Инвестиционной декларации УИП.

 

             Результаты инвестиционной деятельности УИП

следующие:

 

 

Наименование

Инвестиционный доход (млн тенге) и доходность пенсионных активов* (%)

за 2021 г.

за 2022 г.

за 2023 г.

Итого с 2021 по 2023 гг.

АО "Jusan Invest"

139,29

8,08%

117,61

3,25%

606,28

13,48%

863,18

26,64%

АО «Halyk Global Markets»

112,79

8,41%

110,61

4,19%

403,99

15,55%

627,39

30,52%

АО  "BCC Invest"

74,51

8,37%

42,82

2,75%

230,23

13,05%

347,56

25,88%

АО "Сентрас Секьюритиз"

46,72

9,37%

46,46

4,12%

105,27

10,67%

198,45

26,02%

АО "Halyk Finance"**

0

0

0,01

0,13%

328,02

17,20%

328,03

17,35%

Итого: инвестиционный доход и средневзвешенная доходность пенсионных активов

373,31

8,40%

317,51

3,64%

1 673,79

14,47%

2 364,61

26,22%

Примечание:

*Доходность пенсионных активов, находящихся в доверительном управлении УИП, рассчитанная на основе прироста условной пенсионной единицы, в которой ведется учет пенсионных активов

**Доходность пенсионных активов с начала деятельности (договор о доверительном управлении с АО «Halyk Finance» был заключен в ноябре 2022 года)

В выписке с индивидуального пенсионного счета вкладчики могут увидеть, сколько заработал выбранный ими УИП.

 

Инвестиционная деятельность по управлению пенсионными активами является прозрачной. На сайте enpf.kz в разделе «Показатели – Инвестиционная деятельность» ежемесячно размещается подробная информация об инвестировании пенсионных активов  НБРК и управляющими инвестиционным УИП, а также обзоры инвестиционной деятельности.

Вся необходимая информация и пошаговая инструкция при переводе части пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ в УИП, размещена на сайте www.enpf.kz в разделе «Услуги» - «Перевод части пенсионных накоплений в доверительное управление».

 

ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. С 1 января 2016 года функции по выработке предложений по повышению эффективности управления пенсионными активами переданы Совету по управлению Национальным фондом. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, пенсионные выплаты, индивидуальный учет пенсионных накоплений и выплат, предоставляет вкладчику (получателю) информацию о состоянии его пенсионных накоплений (подробнее на www.enpf.kz)

 

 

Источник: Акимат области Абай