За последние 5 лет в Казахстане сильно выросло число финансовых пирамид, которые обманом убеждают граждан вложить в них свои деньги. О том, как выявляют и пресекают их деятельность, на брифинге в Службе коммуникаций столицы рассказал заместитель руководителя Департамента экономических расследований по Астане Нуржан Ашиханов, передает официальный сайт акимата Астаны.

Организаторы финансовых пирамид привлекают деньги вкладчиков, обещая им высокие проценты от инвестиций. По факту же эти финансовые средства никуда не вкладывают, а обещанные проценты выплачивают из тех денег, которые приносят новые участники проекта.

Часть привлеченных денег они забирают себе в качестве прибыли. Однако рано или поздно схема перестает действовать, денег от новых вкладчиков перестает хватать на выплату процентов.

Нуржан Ашиханов перечислил основные признаки финансовой пирамиды:

необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств;- обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег;- для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства;- проект подается как «ноу-хау»;- компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. К слову, проверить регистрацию компании можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков».

- Активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки;- в договоре не прописана ответственность;- компания может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг»;- принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных компании в банках;- не имеет лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка на привлечение денег от граждан.

«По итогам 12 месяцев 2023 года Департаментом ликвидированы двенадцать финансовых пирамид: «Sinsera Systems», «Best Road Investment», «Q-NET», «Antares Trade», «Bussines process technologies», «Sterling Invest», «Life is good», «Finiko», «Chai Tai Pharmaceutical», «Eolus Kazakhstan», «Семейный капитал»,«PLATIN COIN». В суд направлено 10 дел с 13 эпизодами, связанные с созданием финансовой пирамиды. По которым осуждено 16 лиц с назначением наказания от 5 до 7 лет лишения свободы, с конфискацией арестованного имущества на сумму 156 817 410 тенге, возмещено потерпевшим по приговорам из арестованного имущества 1 126 238 654 тенге», - сообщил спикер.

Если граждане успели вложить свои деньги в финансовую пирамиду, то им рекомендуют обратиться в офис компании, в которую были переданы денежные средства.

В случаях, когда это по каким-либо причинам невозможно, следует связаться с человеком, от которого поступило приглашение вступить в проект. Важно понимать, что вероятность возврата вложенных средств выше в том случае, если имеются какие-либо документы, подтверждающие передачу денег.

Если мошенники отказываются возвращать вложенные средства, следует уведомить их о намерении подать заявления в прокуратуру, полицию или ДЭР.

Если они не реагируют и на это, необходимо сразу же обращаться в правоохранительные органы. Следует предоставить максимум известной информации:

наименование и адрес компании, подробные приметы лиц, с которыми происходило общение, какие обещания дают, что продают и прочие полезные данные.

Источник: ГУ «Аппарат акима города Астана»