Агентство по регулированию и развитию финансового рынка сообщает о введении с 1 октября 2026 года анкетирования заемщиков – физических лиц при оформлении потребительских беззалоговых онлайн-займов.

Перед выдачей займа банки и микрофинансовые организации будут проводить анкетирование клиентов, чтобы предотвратить оформление так называемого мошеннического займа, когда гражданин берет заем под воздействием мошенников и затем переводит полученные денежные средства третьим лицам.

Анкета включает семь вопросов. Заемщика спрашивают о том, кто предложил оформить кредит, обратился ли он за кредитом самостоятельно или по просьбе третьих лиц, на какие цели оформляется заем, ознакомился ли он с основными условиями договора, оказывает ли кто-либо давление или торопит с оформлением, советовали ли ему скрывать факт оформления кредита от сотрудников банка или родственников, а также поступали ли ранее звонки с предложением «защитить деньги» или «проверить операции по счету».

При выявлении по результатам анкетирования признаков возможного мошенничества или оформления займа под воздействием третьих лиц банк проводит дополнительную проверку обстоятельств получения займа, в том числе дополнительно информирует заемщика о рисках, связанных с возможными мошенническими действиями.

По результатам проверки финансовая организация принимает решение о заключении договора, приостановлении его заключения до устранения выявленных обстоятельств либо об отказе в заключении договора.

Новые требования дополняют действующие меры по противодействию мошенническому кредитованию, включая биометрическую аутентификацию, «период охлаждения» при выдаче крупных онлайн-займов и возможность добровольного отказа от получения займов и микрокредитов.

Управление внешних коммуникаций

press@finreg.kz

Источник: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка