Блокировка банковского счета – ситуация, с которой может столкнуться клиент банка. Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства.

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка напоминает, как действовать в подобных случаях.

Возможные причины блокировки счета:

подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы); блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга); технический сбой или ошибка в системе банка; ввод неправильного ПИН-кода, истечение срока действия карты.

Что делать, если счет заблокирован?

Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

Как снизить риск блокировки:

не используйте личный счет для предпринимательской деятельности; заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях; следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов; регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.

Больше полезных материалов доступно на сайте Fingramota.kz.

 

Управление внешних коммуникаций

press@finreg.kz

Источник: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка