Блокировка банковского счета – ситуация, с которой может столкнуться клиент банка. Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка напоминает, как действовать в подобных случаях.

 

 Возможные причины блокировки счета:

подозрение на мошеннические или необычные операции

(например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);

блокировка по запросу государственных органов (налоговая

служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);

технический сбой или ошибка в системе банка; ввод неправильного ПИН-кода; истечение срока действия карты; наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и

другим обязательствам;

жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.

 

Что делать, если счет заблокирован?

Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

 

Как снизить риск блокировки:

не используйте личный счет для предпринимательской

деятельности;

заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных

нетипичных операциях;

следите за актуальностью персональных данных и сроками

действия документов;

регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно

их погашайте.

Больше полезных материалов доступно на сайте Fingramota.kz.

 

Управление внешних коммуникаций,

press@finreg.kz

 

 

Источник: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка