Дропперство – это схема, при которой гражданин за вознаграждение предоставляет свои банковские карты, счета, электронные кошельки либо ИИН для приема, обналичивания или перевода чужих денежных средств. Участвуя в подобных схемах, вы становитесь посредником в хищении средств.

В соответствии Уголовным Кодексом дропперство влечет за собой уголовную ответственность: от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

На практике вовлечение в дропперские схемы чаще всего происходит под видом «легкой подработки онлайн», «помощи знакомому» либо в ситуациях, когда незнакомые лица у банкомата просят принять и перевести деньги.

Распространены также предложения о быстром заработке, такие как «Работа онлайн-кассиром, выплаты ежедневно», «Принимаете 200 000 тенге, оставляете себе 20 000 тенге, остальное переводите», «200 000 тенге за 10 транзакций в день».

К основным признакам мошенничества относятся отсутствие трудового договора, срочное требование «приступить к работе», просьбы передать фото карты и паспорта, сообщить коды из СМС, логины и пароли от банковских приложений, а также требования оформить новые карты и передать их третьим лицам. Наличие одного из этих признаков означает попытку вовлечения в преступную схему.

Банки выявляют дропперов по характерным операциям, включая однотипные переводы на схожие суммы, короткие интервалы между транзакциями, цепочки переводов между разными получателями и связь со счетами, уже задействованными в мошенничестве.

В таких случаях банковские счета блокируются, запрашиваются пояснения и документы, приостанавливается обслуживание, информация передается в правоохранительные органы. При этом могут быть заморожены не только «чужие», но и собственные средства клиента.

Суды взыскивают с дропперов полные суммы обналиченных средств как неосновательное обогащение. Кроме того, банки могут наложить ограничения на открытие счетов, отказать в обслуживании и закрыть доступ ко всем сервисам.

В целях защиты гражданам рекомендуется никогда не передавать банковские карты, счета, ИИН и доступы третьим лицам, воспринимать любые предложения формата «прими и переведи, комиссию оставь себе» как мошеннические. При сомнениях необходимо незамедлительно обращаться в банк и правоохранительные органы, фиксируя подозрительные сообщения.

Больше полезных материалов доступно на сайте Fingramota.kz.

Управление внешних коммуникаций

press@finreg.kz

Источник: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка